初級銀行從業(yè)資格考試個人理財考點(diǎn)：個人理財概述
導(dǎo)語：個人理財是指根據(jù)財務(wù)狀況，建立合理的個人財務(wù)規(guī)劃，并適當(dāng)參與投資活動。個人理財?shù)耐顿Y包括：股票、基金、國債、儲蓄等八個內(nèi)容。
第一章 個人理財概述
整章占分有5分，易出單選題型。
第一章主要講述了個人理財相關(guān)定義、發(fā)展及原因、理財師的執(zhí)業(yè)資格和要求，在復(fù)習(xí)時要注意個人理財業(yè)務(wù)分類和4E執(zhí)業(yè)資格。
第一節(jié)個人理財相關(guān)定義，這一節(jié)的一定要通過課程視頻或看書弄明白的，知道了細(xì)節(jié)才能區(qū)別其中的各個知識點(diǎn)。
第二節(jié)是個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因，這里最主要的當(dāng)然就是原因了，下面看一下原因分為哪幾類。
第三節(jié)是理財師的執(zhí)業(yè)資格和要求，這里有四個小點(diǎn)，首先是理財師隊伍狀況，第二點(diǎn)是理財師的職業(yè)特征，第三點(diǎn)是理財師的執(zhí)業(yè)資格，最后一點(diǎn)是合格理財師的標(biāo)準(zhǔn)。
總結(jié)：第一個知識點(diǎn)是關(guān)于投資管理、財富管理與個人理財?shù)年P(guān)系;第二個知識點(diǎn)也是最主要的知識點(diǎn)是理財顧問業(yè)務(wù)和綜合理財業(yè)務(wù)的區(qū)別，第三個知識點(diǎn)是理財業(yè)務(wù)、財富管理業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)哪個范圍大，以及個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因。
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