投資服務(wù)
指專門從事于提供投資建議而獲薪酬的人士，它是專戶理財服務(wù)中非常重要的角色。
投資服務(wù)崗位職責(zé)
1.幫助客戶理解財務(wù)知識和投資常識，了解專戶理財業(yè)務(wù)；
2.幫助客戶理解投資機(jī)會和一般的投資誤區(qū)；
3.引導(dǎo)客戶理解和評價風(fēng)險；
4.全面了解客戶的財務(wù)狀況和需求，幫助客戶確定理財目標(biāo)，量身定制投資方案；
5.基于全面的客戶需求報告，為客戶制定投資方案；
6.向客戶詳細(xì)闡述制定投資方案的根據(jù)，與客戶充分溝通，達(dá)成一致；
7.幫助客戶解讀投資管理報告，幫助評價投資組合運(yùn)作是否符合客戶的目標(biāo)；
8.幫助客戶對上一年的投資決策做回顧，確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財務(wù)目標(biāo)或投資期限的改變作出調(diào)整。
投資服務(wù)崗位要求
1.熟悉金融產(chǎn)品和各種投資工具和產(chǎn)品，如保險、證券、不動產(chǎn)甚至郵票、黃金等等；
2.對相關(guān)法規(guī)的掌握、運(yùn)用；
3.具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)知識和敏銳的`洞察力；
4.能將自己所學(xué)所知保持不斷的更新，為客戶提供有價值的咨詢；
5.有強(qiáng)大的數(shù)據(jù)、政策平臺作為支持；
6.具有良好的信譽(yù)，一切以客戶為先，嚴(yán)守客戶資料的隱私性和保密性。
投資服務(wù)發(fā)展方向
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